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步驟一：客戶時間排定
邀約顧客對保時間，並告知顧客需準備之資料，若顧客要辦理首購利率，須提醒顧客至國稅局等申請財產清單，且告知顧客此次對保需要的準備金額。
步驟二：客戶提供財力證明給銀行
顧客需提供相關財力資料：
- 薪資來源：所得扣繳憑單、薪轉存褶（12個月）、薪資證明、公司在職證明。
- 其他財力來源：租金收入證明、定存、基金明細、股票明細等。公教人員者需另外提供在職證明及識別證。
- 申請首購者，需申請財產清單。
- 雙證件、印章。
步驟三：銀行對保
填寫貸款申請書，並且在過程中，銀行端會詢問並了解年收入以及年支出，而年支出會包含是否有其他貸款或信用卡在支出，且信用狀況是否良好等。
步驟四：銀行徵信、核定利率、額度
銀行徵信顧客狀況是否有信用問題，並判斷需核定之利率及額度，信用越良好，申請的貸款及利率核准機率越高。
步驟五：設定他項權利（代書）
代書至地政機關設定他項權利及產權移轉登記。
步驟六：銀行放款
若顧客產品複驗無誤，就可跟銀行申請放款，銀行將照會顧客將要放款，並取得顧客同意放款。
